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ASIC禁止悉尼金融顧問Adrian Khaw提供金融服務四年 因其未以客戶最大利益行事

2019-11-11 17:10:47

澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前禁止悉尼金融顧問Adrian Khaw四年內提供金融服務。

  外匯天眼APP訊 : 澳大利亞證券及投資委員會(ASIC)日前禁止悉尼金融顧問Adrian Khaw四年內提供金融服務。

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  此前,ASIC對Khaw先生作為澳大利亞國民銀行(National Australia Bank)旗下的Apogee Financial Planning Limited和澳新銀行集團(Australia and New Zealand Banking Group Limited)的授權代表時的活動進行了監控。

  ASIC發現,Khaw先生未能遵守金融服務法律所規定的若干要求,包括優先考慮客戶利益、遵守最高利益義務和提供適當建議等。

  ASIC還發現,Khaw先生接受的培訓不足,也不具備足夠的提供金融服務的能力,且通過對文件記錄倒填日期從事誤導行為。

  ASIC對Khaw先生提供的建議文件進行的審查顯示,他的一些客戶想要購買一處投資性房產,并由一家相關的抵押貸款經紀公司介紹給他。盡管存在不同的需求和情況,Khaw先生建議幾乎所有的客戶建立一個自我管理型養老基金(SMSF),或者使用現有的SMSF,并使用有限追索權借款安排(LRBA)來為購買房產提供資金。

  ASIC發現,Khaw先生未能履行作為金融顧問的職責,制定出符合客戶最大利益的策略。對于SMSF是否適合他的客戶,Khaw先生未能提供一份專業、獨立的評估報告。ASIC發現,Khaw先生把自己的利益置于客戶利益之上,他的建議讓他的許多客戶遭受了經濟損失。

  ASIC專員Danielle Press說:“顧問必須考慮客戶的個人情況、需求和財務目標,以確保他們提供的建議是恰當的。不這樣做則表明缺乏對法律的尊重,最重要的是,缺乏對客戶利益的尊重”。

  對Khaw先生的禁令是ASIC提高整個金融服務行業標準的努力的一部分。它將被記錄在ASIC可供公開閱覽的《金融顧問登記簿》(Financial Advisers Register)和《被禁止及不合格人員登記簿》(Banned and Disqualified Persons Register)上。

  Khaw先生有權向行政上訴法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上訴,要求對ASIC的決定進行覆核。

  本文翻譯為外匯天眼提供,原文出自ASIC官網

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